Ny lag kring finansiell verksamhet
Den 1 mars börjar en ny lag gälla som handlar om straff för olovlig finansiell verksamhet. Lagen ska stoppa finansiell verksamhet som bedrivs utan det tillstånd som krävs från Finansinspektionen (FI).
Många typer av finansiell verksamhet kräver tillstånd från FI. Det gäller till exempel bankverksamhet, finansieringsverksamhet, försäkringsverksamhet, värdepappershandel, fondverksamhet, olika betaltjänster och valutaväxling.
Den nya lagen riktar sig mot verksamheter som bedrivs utan det tillstånd eller den registrering som krävs. I lagens förarbeten nämns särskilt hawala-systemet som exempel. Enligt den nationella riskbedömningen används detta ofta av kriminella nätverk för penningtvätt, och bedrivs ofta helt utan tillstånd eller registrering. Lagen innehåller straffbestämmelser som beskriver när brott föreligger och vilka straff som kan utdömas. Den innehåller också regler som ska göra samarbetet mellan FI och Åklagarmyndigheten enklare vid brottsutredningar.
Det nya brottet kallas ”olovlig finansiell verksamhet”. Straffet kan bli böter eller fängelse i upp till två år. Om brottet är grovt – till exempel om det är del av organiserad brottslighet – kan straffet bli upp till sex års fängelse. I dag kan liknande överträdelser bara leda till administrativa påföljder, som sanktionsavgifter.
Text: Anna Sipilä,
Srf Certifierad Affärsrådgivare
/ Auktoriserad Redovisningskonsult,
Allians Revision & Redovisning AB
